기본 개념은 분산투자로 위험을 제거할 수 있도록 포트폴리오를 구성할 때 동일 종목에 대해서 10% 이상 투자하는 것을 엄격히 금지하고 있는 규정으로 공모펀드에 적용되고 있다.